CBŚP przybliża sposób działania rozbitej grupy przestępczej. Z ustaleń śledczych wynika, że oszuści wyszukiwali i pozyskiwali do współpracy osoby, które posiadały pozytywną historię kredytową. Jeżeli zwerbowany wspólnik odmawiał dobrowolnej współpracy, przestępcy "nakłaniali" go groźbą lub bili.
Znajdująca się pod wpływem wyłudzaczyosoba występowała o kredyt do instytucji finansowej lub banku. Po otrzymaniu pieniędzy, przejmowali je członkowie grupy, a „słup” dostawał w ramach prowizji jej niewielką część. Aby zapewnić sobie wysoką skuteczność działania, przestępcy zaangażowali w proceder pracowników banków i instytucji finansowych zajmujących się udzieleniem pożyczek.
Jak ustalili policjanci CBŚP, oszuści tworzyli również pozytywne historie kredytowe w BIK. „Słupy” były często uwiarygadniane poprzez fikcyjne zatrudnianie w firmach zakładanych na potrzeby przestępczej działalności oszustów. Przestępcy wyłudzili w ten sposób przynajmniej 20 mln złotych. Z wiedzy policjantów wynika, że nie zawsze działali w tak finezyjny sposób i na ich koncie znajdują się bardziej pospolite przestępstwa, jak chociażby rozboje czy wymuszenia.
Prokurator Okręgowy w Gdańsku, przedstawił przestępcom zarzuty związane z licznymi oszustwami i wyłudzeniami. Tego typu przestępstwa są zagrożone karą do 8 lat pozbawienia wolności. Sąd Rejonowy w Gdańsku tymczasowo aresztował 4 członków szajki.