W oparciu o ustalenia dokonane w toku śledztwa 22 maja 2018 roku na polecenie prokuratora funkcjonariusze Komendy Rejonowej Policji Warszawa IV zatrzymali 29-letniego Rafała P. – prezesa zarządu spółki udzielającej pożyczek.
Prokurator przedstawił mu łącznie 11 zarzutów popełnienia oszustw oraz wyzysku osób, z którymi zawierano umowy. Swoimi przestępczymi działaniami podejrzany wyrządził szkodę w łącznej wysokości ponad 2 milionów złotych. Z przestępczego procederu podejrzany uczynił sobie stałe źródło dochodu. Rafał P. decyzją sądu został tymczasowo aresztowany.
Pokrzywdzeni to w większości osoby w podeszłym wieku
Oprocentowanie udzielanych pożyczek pozornie było niskie. Ukryte prowizje oraz sprzeczne z prawem konsumenckim warunki spłaty pożyczki powodowały jednak, że koszt wsparcia finansowego był niewspółmiernie wysoki.
Zawierając umowę pożyczki pokrzywdzeni przenosili własność nieruchomości, stanowiących często jedyny ich majątek. Składali oni także oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w przypadku zaprzestania spłaty pożyczki. Zapisy umowne były tak dalece niekorzystne dla pożyczkobiorców, że nieruchomości w ciągu kilkunastu miesięcy stawały się własnością spółki. Co więcej wartość nieruchomości, które były przedmiotem zabezpieczenia, była celowo zaniżana, co powodowało dodatkowe pokrzywdzenie pożyczkobiorców.
Pokrzywdzeni to w większości osoby w podeszłym wieku, niezdolne do należytego pojmowania zasad, na jakich firma pożyczała im pieniądze.